Ліміти фінансового моніторингу фізичних осіб

Згідно закону України № 361‑IX Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення та Положенням НБУ № 65, визначено наступні порогові ліміти щодо фінансового моніторингу:

🔴 операції на суму ≥ 400 000 ₴ – Обов’язковий моніторинг
ℹ️ При надходженні суми більше 400 000 грн (або еквівалент) на усі рахунки в одному банку протягом місяця, фінансові установи зобов’язані провести перевірку фінансовим моніторингом і запросити документи, які підтверджують джерела походження коштів у клієнта.

🟡операції на суму 30 000 –  400 000 ₴ – Середній ризик / посилений моніторинг
ℹ️ У даному діапазоні, якщо банки визначать додаткові фактори ризику щодо клієнта , то можуть також провести перевірку фінансовим моніторингом.

❗ Додадковими факторами потенційного ризику клієнта, можуть бути:

➡️ оготівлення (часте зняття готівки, при відсутності інших операцій)
➡️ значна кількість переказів на картки інших фізичних осіб (P2P)
➡️ значна кількість вхідних переказів від інших фізичних осіб
➡️ нетипові фінансові операції
➡️надходження на рахунок ,які перевищують прогнозовані надходження заявлені клієнтом при заповненні анкети
➡️ інші критерії встановлені банком/фінансовою установою

🟢операції на суму до 30 000 грн – Низький ризик
ℹ️ У даному діапазоні, фінансові установи вкрай рідко здійснюють перевірку фінансовим моніторингом, проте навіть при надходженнях менше 30 тис грн. на місяць, якщо банк визначив такі фінансові операції підозрілими то також може здійснити запит на документи, які підтверджують походження даних коштів.